Lionel BERTHOLET
Epargne & Immobilier
Conseiller en investissements financiers, agréé AMF
n° ORIAS : 15003353
Conseils en Investissements Financiers et Immobiliers
PRENDRE LE TEMPS, POUR SOI !
. Comment voyez-vous votre vie, dans 5, 10... 30 ans ?
. De quoi avez-vous envie ?
. De quoi avez-vous besoin : aujourd'hui, demain ?
. Quels sont les sujets qui vous préoccupent ?
. Votre salaire correspond-il à vos responsabilités ?
. Le montant de votre impôt vous semble-t-il justifié ?
Si vous ne vous êtes jamais posé ces questions, alors on le fera ensemble.
Réfléchir, se poser, faire le point... c'est ce que je vous propose aujourd'hui !
Mon travail, c'est être présent, expliquer, accompagner, pour que demain, vous sachiez enfin :
- comment et pourquoi épargner
- où va votre argent
- comment fonctionnent les marchés
- que tout le monde peut investir dans l'immobilier
- que tout le monde a besoin et le droit d'être conseillé !
33 millions de Français épargnent.
1 million seulement sont accompagnés.
Ça doit changer !
Notre approche
1h30 pour apprendre à se connaître
Le programme Filianse
Découvrez le 1er programme de pédagogie financière et budgétaire de la famille
2h pour vous présenter une stratégie adaptée
Un objectif = une solution
Une gamme très large pour répondre à chacune de vos envies, à chacun de vos besoins
1 vie pour vous aider à atteindre vos objectifs
Du temps et de l’attention
Un point annuel minimum, de la réactivité et de l’adaptabilité
Vivez l’expérience “Filianse”
Découvrez Filianse : le 1er Programme de Pédagogie Financière et Budgétaire de la Famille
1. Est-ce que ce service est fait pour moi ?
Oui ! Ma volonté, c'est de démocratiser la Gestion de patrimoine. Savez-vous qu'il y a 33 millions d'épargnants en France ? Pourtant, seuls 1 million d'entre-eux sont conseillés aujourd'hui. Et bizarrement, le patrimoine de ceux qui sont conseillés a grimpé de 68% depuis la crise de 2008, alors que les Français qui se débrouillent seuls, eux, ont vu leur patrimoine moyen diminuer de 7%. Ça doit changer !
2. Est-ce que j'ai assez d'argent pour rencontrer ce conseiller ?
Ce qu'il y a sur votre compte en banque ne m'intéresse pas ! Evidemment, ce sera une base de travail. Mais ce qui compte vraiment, ce sont vos objectifs ; en gros, non pas ce que vous avez, mais ce que vous voulez obtenir, la situation vers laquelle vous voulez tendre.
3. Comment mes rendez-vous vont-ils se passer ?
#ECOUTE : quand je rencontre une personne, un couple, une famille, je veux avant tout apprendre à vous connaître. Notre 1er rdv sera donc une découverte ; une DISCOVERY, comme disent les Américains ! Ma mission ce jour-là : définir précisément avec vous vos objectifs de vie, vos horizons de placement et surtout, votre capacité à prendre du risque, en fonction de ces objectifs.
#PRECONISATIONS : Après un travail en coulisses, je reviendrai vous présenter une feuille de route et des solutions taillées sur mesure, pour vous aider à atteindre les objectifs définis ensemble au 1er rdv. Et vous aurez le choix ! Le choix des solutions, des compagnies, des modes d'investissement, etc...
#SELECTION : Vous aurez le choix, mais on ne verra qu'une seule solution à la fois. Plus question de se noyer dans une masse d'infos. Plus question de signer pour faire plaisir au conseiller : mon approche se veut pédagogique et transparente ! L'idée, c'est de bien comprendre, pour mieux choisir.
#ACCOMPAGNEMENT : Finalement, c'est ça son métier ! Je ne sais pas travailler en "one shot" ; vendre, puis disparaître ! Ce n'est pas moi. D'ailleurs, je n'ai rien à vendre, juste une approche novatrice à vous proposer, et du temps... DU TEMPS à vous consacrer !
4. Combien ça va "encore" me coûter ?
Aïe, la question qui fâche ! Et bien non en fait. Je ne prends pas d'honoraires ! C'est la satisfaction client qui me rémunère. Si vous choisissez d'opter pour une ou plusieurs de mes préconisations, je serais rémunéré directement par le partenaire qui propose cette solution. Comme un courtier. Mais sans frais de courtage ! Et comme les clients apprécient la démarche et les solutions, je leur demande autant que possible d’en parler autour d’eux pour me faire connaître : c’est notre contrat moral !
5. Comment prendre rendez-vous ?
Vous pouvez prendre directement rdv en ligne, en cliquant sur le petit agenda, dans la rubrique “Infos pratiques” de ce site intenet. à gauche de ce paragraphe. Vous pouvez aussi m'appeler, ou m'envoyer un SMS. Certains trouvent ça familier ? Moi, je préfère vivre avec mon temps : j'accepte même les émojis. Et pour les rdv, c'est au choix : je peux vous voir en visio, vous recevoir au bureau ou venir à domicile.
Au plaisir de vous rencontrer.
Lionel BERTHOLET
VOUS VOUS DEMANDEZ CERTAINEMENT
Nos solutions
Assurance-Vie
Le couteau-suisse du placement : épargnez sur un ou des support(s) adapté(s) à vos objectifs, dès 50€ / mois .
Idéale pour l’épargne de précaution, les études des enfants, la retraite, la succession, etc.
SCPI
L’immobilier à la découpe : les avantages de la pierre, sans les inconvénients liés aux charges et à la gestion. Dès 195€.
Idéale pour obtenir des revenus complémentaires, faciliter la succession, faire travailler une trésorerie d’entreprise, etc.
Epargne retraite
Construisez votre propre retraite, en bénéficiant ou non, d’un dispositif fiscal.
Idéal pour obtenir des revenus complémentaires à la retraite et optimiser sa succession, etc.
Immobilier patrimonial
Participez à la rénovation et à la préservation du patrimoine existant : investissez dans un bien immobilier de prestige, différenciant, grâce aux dispositifs Malraux ou Monument historique.
Efficace pour réduire “drastiquement” ses impôts !
Immobilier neuf
Investissez dans des logements nus ou meublés, situés dans des résidences traditionnelles ou de service, type EHPAD, résidences étudiante, seniors et de tourisme. Optez pour le LMNP ou le dispositif Pinel.
Idéal pour obtenir des revenus complémentaires, préparer la retraite, etc.
Immobilier de 2nde main
Investissez dans des logements récents, meublés ou pas, mais déjà occupés, à des prix abordables : dès 50.000€.
Idéal pour des revenus complémentaires immédiats et pour préparer sa retraite.
Epargne salariale
Mieux se rémunérer en tant que patron, et mieux rémunérer ses salariés, sans charges sociales.
Idéale pour fidéliser ses employés et transférer du patrimoine pro. vers du patrimoine perso, sans impôt !
Grands Crus
Investissez dans des vins de prestige, à travers une cave 100% gérée, pour diversifier votre patrimoine, avec ou sans dispositif fiscal.
Idéale pour diversifier et faire fructifier son patrimoine, à travers un actif décorrélé des marchés financiers et immobiliers.
Private Equity / FIP
Investissez une partie de votre patrimoine dans l’économie réelle, à travers des fonds destinés à booster des start-up, et/ou sauver des entreprises.
Idéale pour diversifier, faire fructifier son patrimoine et même, réduire sa pression fiscale.
Viager solidaire
Réduisez le montant de vos impôts en aidant les personnes âgées à vieillir chez elle.
Idéal pour donner du sens à son épargne en redirigeant l’argent de ses impôts dans une cause noble.
Crédit / Assurance de prêt
IFinancez vos projets, renégociez ou regroupez vos prêts, refinancer un apport en compte courant d’associé.
Idéal pour mettre votre banque en concurrence et vous dégager de la trésorerie et/ou de la capacité d’emprunt.
Recrutement / Formation
La demande est forte. La méthode est efficace et plaît. Les solutions sont top. Mais on n’est pas assez pour répondre à la demande. Rejoignez l’équipe et formez-vous sur le terrain !
Idéal pour donner un nouvel élan à sa carrière professionnelle.
IMPÔTS :
SI VOUS EN PAYEZ, SACHEZ QUE ...
🛃"... vous payez pour les autres !"🛃
Comme chaque année, la campagne de déclaration de revenus est l'heure de faire les comptes. Et de plus en plus de Français consultent notre cabinet aujourd'hui pour "tenter de payer un impôt plus juste".
"Payer des impôts, c'est normal", me dit-on régulièrement. "Pour les écoles, l'Hôpital, les routes. Mais on nous en demande quand même beaucoup. Et surtout, on a l'impression que cet argent est très mal utilisé."
Mais ce que beaucoup ignorent, c'est que statistiquement, l'Impôt sur le Revenu est hyper injuste. D'ailleurs, si le montant final de votre IR n'est pas égal à "ZERO", Félicitations ! Vous faites partie des 44% de foyers seulement, qui remplissent les caisses de l'Etat via ce canal fiscal.
Pire encore : 75% de l'impôt sur le revenu, en France est payé par ... 10% des ménages ! Ça représente près de 67 milliards d'euros, sur les 90 milliards que l'impôt sur le revenu rapporte chaque année à l'Etat providence.
C'est énorme... mais c'est deux fois moins que la TVA, seul véritable impôt payé par TOUS les Français.
Lyon, le 18/04/2024
Parler argent, parler placement était un besoin mais tellement loin de mon domaine de compétence. J’avais peur de ne rien comprendre et donc ne rien entreprendre. Il me fallait une approche accessible, simplifiée que j’ai trouvée à travers l’explication des termes financiers, le temps accordé à la simulation de différents projets et la relation de confiance instaurée. Merci.
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Marine A.F
Avis Clients
Lionel BERTHOLET nous a accompagné sur un investissement immobilier. Très agréable, à l’écoute, très compétent, il a fait preuve de beaucoup de pédagogie tout au long du processus. Après une étude approfondie de nos besoins il nous a proposé plusieurs placements ou investissements sans jamais nous forcer la main. Mr BERTHOLET est très proactif et nous a aidé dans toutes nos démarches. Je recommande ses services, il est digne de confiance.
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Ludovic N.
Je suis indépendant, alors je dois préparer ma retraite. Mais je n’y connais rien. J’ai donc j’ai fait appel à Lionel pour me conseiller et m’accompagner. Il a pris tout le temps nécessaire pour comprendre notre projet, nos ambitions, nos problématiques, nos échéances aussi. Et il a parfaitement su répondre à nos questions ou inquiétudes, en étant très pédagogue, en expliquant tous les concepts et les solutions qui se présentaient à nous. On se sent vraiment accompagné ! Merci.
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Florian M.
J'ai pris contact avec Mr Bertholet par pur hasard, je ne savais pas vers qui me tourner et je souhaitais des conseils sur la vente ou la location de mon appartement. Grâce à une étude de marché immobilier, il a pu me conseiller au mieux. J'aime sa transparence, sa pédagogie, son réseau et sa disponibilité. J'aurais vraiment aimé le rencontrer plus tôt dans ma vie. Je pense que toute personne, peu importe son revenu ou son patrimoine, devrait faire appel à un conseiller parce que gérer intelligemment son argent n'est pas inné. Mr Bertholet a toute ma confiance et je conseille ses services autour de moi.
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Marie-Colombe C.
Sérieux et de très bons conseils en matière de gestion de patrimoine
Met en confiance et utilise des termes simples, je recommande Lionel Bertholet
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Céline N.
Services de très bonne qualité, très sérieux, surtout à l’écoute des besoins personnels.
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Jean-Claude M.
Monsieur Bertholet a su me mettre en confiance et me rassurer. Naturellement pédagogue il a veiller à ce que je comprenne l’ensemble de ses conseils. Si vous souhaitez faire une analyse de votre situation financière et l’améliorer, je vous recommande grandement Lionel !
Merci pour votre disponibilité et votre écoute.
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Leslie E.
Un professionnalisme et une éthique de haut niveau. Une écoute et une approche humaine qui font la différence, je recommande.
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Franck I.
Mr BERTHOLET est très professionnel, à l'écoute et de bon conseil.
Je le recommande sans hésitation.
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Skander C.
Très clair dans ses explications.
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Nicolas V.
Je remercie Lionel Bertholet pour ses précieux conseils. Je vais pouvoir reprendre mon épargne en main et avoir plus de visibilité sur mes projets.
Je pensais que ma situation était compliquée et que ce n’était pas le bon moment pour m’intéresser à la gestion de mes finances. Il m’a proposé des solutions adaptées à mes problématiques et à mes projets.
J’envisage l’avenir plus sereinement.
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Murielle G.
Monsieur Bertholet a su parfaitement analyser mon profil et répondre à mes différentes attentes. Il est très professionnel et réactif et m'a accompagnée du début jusqu'à la fin de mes démarches.
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Adeline C.
Pour faire fructifier votre patrimoine financier ou immobilier, je recommande à 200% Lionel Bertholet pour ses compétences et sa dévotion dans son métier de gestion de patrimoine.
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David A.
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Des millions de clients.
Pas assez de conseillers !
La France compte 6.000 Conseillers en Investissements Financiers.
Pour répondre à la demande, il en faudrait 10x fois plus.
Le marché est colossal.
Les perspectives sont belles et réjouissantes.
Complétez vos revenus
Vous aurez le choix entre un simple complément de revenus et un vrai métier. Temps plein ou temps choisi.
Commencez à votre rythme, et évoluez au gré de vos ambitions !
Reconversion ou
Evolution professionelle
Vos diplômes vous permettent peut-être de faire ce métier. Mais les débutants sont acceptés. Vous êtes motivé, dynamique, à l’écoute et vous aimé l’Humain ? Vous avez déjà de quoi réussir !
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06 70 28 02 38
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Mercredi et Samedi
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. Conseiller agréé du Programme FILIANSE, enregistré à l’Orias sous le n° 15003353 (www.orias.fr)
. Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCEF-Patrimoine (n° D018998), agréé AMF
. Mandataire d'Intermédiaires en Opérations de Banque et en Services de Paiement
. Mandataire d'Intermédiaires d'Assurances, sous le contrôle de l'ACPR, 4 place de Budapest, CS 92 459, 75436, Paris Cedex 9
. Transactions sur Immeubles sans réception de fonds, mandataire d'Inovea Immobilier, Carte n° CPI 3402 2017 000 021 580, délivrée par la CCI de l’Hérault
. Assurance responsabilité civile et garantie financière n° 127 128 662 souscrite auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles (RCS Le Mans 775 652) et MMA IARD SA (RCS Le Mans 440 048 882), siège social 14 Boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030, LE MANS Cedex 9
. Conformément aux articles L.616-1 et R.616-1 du code de la consommation, notre société a mis en place un dispositif de médiation de la consommation. L'entité de médiation retenue est : SAS CNPM - MÉDIATION - CONSOMMATION.
En cas de litige, le consommateur pourra déposer sa réclamation sur le site : http://cnpm-mediation-consommation.eu ou par voie postale en écrivant à CNPM - MÉDIATION - CONSOMMATION : 27, avenue de la Libération – 42400 SAINT-CHAMOND