Politique de confidentialité

1. Responsable du traitement

Identité : Lionel BERTHOLET
Statut : Entrepreneur individuel
Adresse : 48 rue des Garennes, Bâtiment B - 69800 Saint-Priest, France
Téléphone : 06 70 28 02 38
Email : lionel@lionelbertholet-epargneimmo.com
SIRET : 80986692400032

2. Données collectées

2.1 Données collectées directement

Nous collectons les informations que vous nous fournissez directement lorsque vous :

• Remplissez nos formulaires de contact
• Nous contactez par téléphone ou email
• Prenez rendez-vous pour une consultation
• Souscrivez à notre newsletter
• Devenez notre client

Ces données peuvent inclure :

• Informations d'identification : nom, prénom, adresse, numéro de téléphone, adresse email
• Informations professionnelles : profession, employeur, revenus
• Informations financières : situation patrimoniale, objectifs d'investissement, profil de risque
• Autres informations : situation familiale, projets, préférences de contact

2.2 Données collectées automatiquement

Lorsque vous visitez notre site web, nous pouvons collecter automatiquement certaines informations :

• Données de connexion : adresse IP, type de navigateur, système d'exploitation
• Données de navigation : pages visitées, durée de visite, liens cliqués
• Cookies : voir la section dédiée ci-dessous

3. Finalités du traitement

Nous utilisons vos données personnelles pour les finalités suivantes :

3.1 Exécution des services

• Fournir nos services de conseil en gestion de patrimoine
• Analyser votre situation patrimoniale
• Élaborer des recommandations personnalisées
• Assurer le suivi de votre dossier client

3.2 Gestion de la relation client

• Répondre à vos demandes d'information
• Organiser des rendez-vous
• Vous tenir informé de l'évolution de vos investissements
• Gérer les réclamations et le service après-vente

3.3 Communication marketing

• Vous envoyer notre newsletter (avec votre consentement)
• Vous informer de nos nouveaux services
• Vous transmettre des informations sur l'actualité patrimoniale et fiscale

3.4 Obligations légales

• Respecter nos obligations réglementaires (ORIAS, DDA, AMF)
• Lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
• Conserver les documents requis par la réglementation

4. Base légale du traitement

Nos traitements de données personnelles sont basés sur :

• Exécution du contrat : pour la fourniture de nos services de conseil
• Obligations légales : pour respecter nos obligations réglementaires
• Intérêts légitimes : pour la gestion de notre activité et l'amélioration de nos services
• Consentement : pour les communications marketing et les cookies non essentiels

5. Destinataires des données

Vos données personnelles peuvent être partagées avec :

5.1 Personnel autorisé

Seules les personnes habilitées au sein de notre organisation ont accès à vos données dans le cadre de leurs fonctions.

5.2 Partenaires et prestataires

• Compagnies d'assurance : pour la souscription de contrats
• Établissements financiers : pour les investissements
• Notaires et experts-comptables : pour les opérations patrimoniales
• Prestataires informatiques : pour l'hébergement et la maintenance de nos systèmes
• Prestataires de services : pour l'envoi de communications

5.3 Autorités compétentes

Lorsque la loi l'exige, vos données peuvent être transmises aux autorités de contrôle (ORIAS, AMF, ACPR, administration fiscale, etc.).

6. Transferts de données hors UE

Nous nous efforçons de maintenir vos données au sein de l'Union européenne. Si un transfert hors UE est nécessaire, il sera effectué conformément au RGPD avec des garanties appropriées (décision d'adéquation, clauses contractuelles types, etc.).

7. Durée de conservation

Nous conservons vos données personnelles pendant les durées suivantes :

• Clients actuels : pendant toute la durée de la relation contractuelle
• Anciens clients : 5 ans après la fin de la relation contractuelle (obligation légale)
• Prospects : 3 ans maximum à compter du dernier contact
• Newsletter : jusqu'à votre désinscription
• Données de navigation : 13 mois maximum

Certaines données peuvent être conservées plus longtemps pour respecter nos obligations légales ou pour la défense de nos droits en justice.

8. Sécurité des données

Nous mettons en place des mesures techniques et organisationnelles appropriées pour protéger vos données personnelles :

• Chiffrement : des données sensibles et des communications
• Contrôle d'accès : limitation de l'accès aux seules personnes habilitées
• Sauvegarde : des données importantes
• Formation : de notre personnel à la protection des données
• Mise à jour : régulière de nos systèmes de sécurité

9. Cookies

9.1 Qu'est-ce qu'un cookie ?

Un cookie est un petit fichier texte déposé sur votre terminal lors de la visite d'un site web. Il permet de reconnaître votre navigateur et de collecter certaines informations.

9.2 Types de cookies utilisés

Cookies strictement nécessaires

Ces cookies sont indispensables au fonctionnement du site. Ils permettent notamment de maintenir votre session et d'assurer la sécurité de la navigation.

Cookies de performance

Ces cookies nous permettent d'analyser l'utilisation du site pour améliorer ses performances. Ils collectent des informations anonymes sur les pages visitées.

Cookies de préférences

Ces cookies permettent de mémoriser vos choix (langue, région, etc.) pour personnaliser votre expérience.

9.3 Gestion des cookies

Vous pouvez accepter ou refuser les cookies via la bannière qui s'affiche lors de votre première visite. Vous pouvez également modifier vos préférences à tout moment dans les paramètres de votre navigateur.

L'opposition au dépôt de cookies pourrait empêcher l'utilisation de certaines fonctionnalités du site.

10. Vos droits

Conformément au RGPD, vous disposez des droits suivants :

10.1 Droit d'accès

Vous pouvez demander l'accès aux données personnelles que nous détenons sur vous.

10.2 Droit de rectification

Vous pouvez demander la correction de données inexactes ou incomplètes.

10.3 Droit à l'effacement

Vous pouvez demander la suppression de vos données dans certaines conditions.

10.4 Droit à la limitation

Vous pouvez demander la limitation du traitement de vos données dans certaines situations.

10.5 Droit à la portabilité

Vous pouvez demander la transmission de vos données dans un format structuré.

10.6 Droit d'opposition

Vous pouvez vous opposer au traitement de vos données, notamment pour la prospection commerciale.

10.7 Droit de retrait du consentement

Lorsque le traitement est basé sur votre consentement, vous pouvez le retirer à tout moment.

10.8 Exercice de vos droits

Pour exercer vos droits, contactez-nous :

• Par email : lionel@lionelbertholet-epargneimmo.com
• Par courrier : 48 rue des Garennes, Bâtiment B - 69800 Saint-Priest

Nous vous répondrons dans un délai d'un mois. Une pièce d'identité pourra vous être demandée pour vérifier votre identité.

11. Réclamation

Si vous estimez que nous ne respectons pas vos droits, vous pouvez introduire une réclamation auprès de la Commission Nationale de l'Informatique et des Libertés (CNIL) :

CNIL
3 Place de Fontenoy - TSA 80715
75334 Paris Cedex 07
Téléphone : 01 53 73 22 22
Site web : www.cnil.fr

12. Modifications

Cette politique de confidentialité peut être modifiée pour tenir compte de l'évolution de nos services ou de la réglementation. La version en vigueur est celle publiée sur notre site web. Nous vous informerons de toute modification substantielle.

13. Contact

Pour toute question relative à cette politique de confidentialité ou au traitement de vos données personnelles, n'hésitez pas à nous contacter :