Lionel BERTHOLET
Lionel BERTHOLET
Conseiller en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 15 ans, j'accompagne particuliers et professionnels dans l'optimisation, la protection et la transmission de leur patrimoine.
Conseil indépendant
Certifié ORIAS
15+ ans d'expérience
Une approche globale et personnalisée pour optimiser et protéger votre patrimoine
Analyse complète de votre situation patrimoniale actuelle et établissement d'une stratégie personnalisée. Notre approche holistique prend en compte vos objectifs, votre profil de risque, votre situation familiale et professionnelle pour vous proposer les solutions les plus adaptées.
La gestion de patrimoine ne se limite pas à la simple accumulation de biens. Elle nécessite une vision à long terme et une expertise technique approfondie pour naviguer dans la complexité des marchés financiers et de la fiscalité française. Mon rôle consiste à vous accompagner dans toutes les phases de votre vie patrimoniale, depuis la constitution de votre épargne jusqu'à sa transmission aux générations futures.
Réduire légalement votre pression fiscale tout en préparant une transmission optimale de votre patrimoine. Nous étudions ensemble les dispositifs fiscaux les plus avantageux selon votre situation et vos projets.
L'optimisation fiscale représente un enjeu majeur dans la constitution et la préservation de votre patrimoine. Avec une pression fiscale française parmi les plus élevées d'Europe, il devient indispensable de connaître et d'utiliser tous les dispositifs légaux mis à disposition des contribuables. Notre expertise nous permet de vous proposer des montages fiscaux parfaitement adaptés à votre situation, en respectant scrupuleusement le cadre légal et réglementaire.
La planification successorale ne doit pas être négligée. Une transmission mal préparée peut générer des coûts fiscaux considérables et créer des conflits familiaux. Nous vous accompagnons dans l'anticipation de ces enjeux avec des solutions comme les donations, l'assurance-vie, ou encore la création de structures dédiées.
Construction d'un portefeuille d'investissement diversifié et adapté à vos objectifs. De l'immobilier locatif aux placements financiers, nous vous guidons vers les meilleures opportunités du marché.
L'investissement immobilier reste l'un des piliers de la constitution patrimoniale en France. Avec ma double expertise en épargne et immobilier, je vous accompagne dans la sélection de biens rentables et dans l'optimisation de leur financement. Que vous souhaitiez investir dans l'ancien, le neuf, en direct ou via des véhicules collectifs comme les SCPI, nous analysons ensemble les opportunités en fonction de vos contraintes et de vos objectifs de rentabilité.
Les investissements financiers complètent utilement l'immobilier dans une stratégie patrimoniale équilibrée. La diversification géographique et sectorielle, l'adaptation du niveau de risque à votre profil et à votre horizon d'investissement sont autant d'éléments que nous étudions ensemble pour construire un portefeuille performant et résilient.
Protection de votre famille et de vos biens avec des solutions d'assurance adaptées. Nous analysons vos besoins de couverture et sélectionnons les contrats les plus performants du marché.
L'assurance constitue le socle de toute stratégie patrimoniale. Elle permet de se prémunir contre les aléas de la vie et de protéger ses proches en cas de coup dur. L'assurance-vie, en particulier, offre une flexibilité unique combinant protection, épargne et optimisation fiscale. Avec plus de 1 700 milliards d'euros d'encours en France, elle reste le placement préféré des Français.
La prévoyance ne se limite pas à la couverture du risque décès. Elle englobe également la perte d'autonomie, l'incapacité de travail, et les frais de santé non remboursés par la Sécurité sociale. Une analyse fine de vos besoins nous permet de calibrer au mieux vos couvertures et d'éviter les sur-assurances coûteuses ou les sous-assurances dangereuses.
Accompagnement des dirigeants dans la préparation de leur transmission d'entreprise. Valorisation, optimisation fiscale, et solutions de financement pour assurer la pérennité de votre œuvre.
La transmission d'entreprise représente souvent l'aboutissement d'une vie d'entrepreneur et constitue généralement la composante principale du patrimoine du dirigeant. Cette opération complexe nécessite une préparation minutieuse, idéalement plusieurs années en amont, pour optimiser les aspects fiscaux, juridiques et financiers.
Que vous souhaitiez transmettre votre entreprise à vos enfants, la céder à vos associés, ou la vendre à un tiers, chaque situation requiert une approche spécifique. Les enjeux sont multiples : valorisation optimale, continuité de l'activité, maintien de l'emploi, et bien sûr optimisation de la fiscalité pour maximiser le produit net de cession.
Préparation de votre retraite avec des solutions d'épargne complémentaire. Estimation de vos besoins futurs et mise en place de revenus de complément pour maintenir votre niveau de vie.
La préparation de la retraite est devenue un enjeu majeur face aux réformes successives du système de retraite par répartition. La baisse programmée des taux de remplacement et l'allongement de la durée de cotisation nécessitent de plus en plus d'anticiper et de compléter les pensions de base et complémentaires.
Le nouveau Plan Épargne Retraite (PER), entré en vigueur en 2019, offre une flexibilité inédite et des avantages fiscaux attractifs. Il peut se combiner utilement avec d'autres dispositifs comme l'investissement locatif générateur de revenus fonciers, ou encore l'assurance-vie pour optimiser la phase de restitution des capitaux.
Des garanties solides pour votre tranquillité d'esprit
Immatriculé auprès de l'ORIAS sous le numéro 15003353, gage de conformité réglementaire et de professionnalisme reconnu par les autorités de contrôle.
Respect scrupuleux de la Directive sur la Distribution d'Assurance pour une information claire et une protection renforcée de la clientèle.
Conformité RGPD garantie avec sécurisation maximale de vos informations personnelles et financières sensibles.
Mise à jour permanente des connaissances réglementaires, fiscales et techniques pour vous offrir des conseils toujours d'actualité.
"Lionel nous a accompagnés dans l'optimisation de notre patrimoine avec une expertise remarquable. Ses conseils nous ont permis d'économiser plusieurs milliers d'euros d'impôts chaque année."
"Un conseiller à l'écoute qui prend le temps d'expliquer. Grâce à lui, notre stratégie d'investissement immobilier est parfaitement calibrée et nos objectifs de rendement sont atteints."
"La préparation de notre retraite était une source d'inquiétude. Lionel a su nous rassurer avec des solutions concrètes et adaptées à notre situation."
Votre conseiller en gestion de patrimoine
Diplômé d'une grande école de commerce et fort d'une expérience de plus de 15 ans dans le secteur financier, j'ai choisi de me spécialiser dans le conseil en gestion de patrimoine pour offrir à mes clients une approche personnalisée et indépendante.
Ma philosophie repose sur trois piliers fondamentaux :
Chaque situation patrimoniale est unique. Je prends le temps d'analyser votre contexte, vos objectifs et vos contraintes pour vous proposer des solutions parfaitement adaptées.
Conseil indépendant, frais clairement exposés, et pas de produits maison. Vous bénéficiez d'une expertise objective orientée exclusivement vers votre intérêt.
La gestion de patrimoine s'inscrit dans le temps long. Je vous accompagne à chaque étape de votre vie avec un suivi régulier et des ajustements stratégiques.
Mon approche globale intègre tous les aspects de votre patrimoine : immobilier, financier, professionnel, familial. Cette vision holistique me permet d'identifier les synergies et d'optimiser la performance d'ensemble de vos investissements.
Mes 15 années d'expérience m'ont permis de développer une méthodologie rigoureuse :
Analyse détaillée de votre situation actuelle : revenus, charges, patrimoine, fiscalité, objectifs de vie.
Identification des optimisations possibles et élaboration d'une stratégie personnalisée sur mesure.
Concrétisation des recommandations avec un accompagnement pas-à-pas dans toutes les démarches.
Rendez-vous réguliers pour adapter la stratégie à l'évolution de votre situation et des marchés.
Au fil des années, j'ai développé une expertise particulière dans plusieurs domaines :
Cette spécialisation me permet de vous offrir des conseils pointus et des solutions innovantes, toujours en phase avec l'évolution réglementaire et fiscale.
Première consultation gratuite et sans engagement. Analysons ensemble votre situation patrimoniale.
